Банк имеет право блокировать счет клиента при подозрительности операций

Предпринимателю в банке открыт счет на основании договора банковского счета. Обнаружив в личном кабинете информацию о том, что операции по счету заблокированы, предприниматель обратился в арбитражный суд с иском, в котором просил признать незаконными соответствующие действия банка, а также обязать ответчика разблокировать счет и возобновить его обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. При этом истец ссылался на то, что никаких запросов о пояснении экономического смысла и законности операций в его адрес от банка не поступало.

Апелляционный суд отметил, что банк осуществляет мониторинг операций клиентов в целях выявления подозрительных операций, подлежащих обязательному контролю. Располагая информацией и документами о совершении клиентом сомнительных операций, банк в случае дистанционного банковского обслуживания клиента может применить блокировку счета последнего. В данном случае банком правомерно проводился анализ деятельности и операций клиента, и банк был вправе применить ограничительные меры. В иске было отказано.

Суд округа поддержал выводы апелляционного суда.