Банк имеет право блокировать счет клиента при подозрительности операций
Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 13.02.2024 № Ф07-441/2024 по делу № А56-106584/2022
Предпринимателю в банке открыт счет на основании договора банковского счета. Обнаружив в личном кабинете информацию о том, что операции по счету заблокированы, предприниматель обратился в арбитражный суд с иском, в котором просил признать незаконными соответствующие действия банка, а также обязать ответчика разблокировать счет и возобновить его обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. При этом истец ссылался на то, что никаких запросов о пояснении экономического смысла и законности операций в его адрес от банка не поступало.
Апелляционный суд отметил, что банк осуществляет мониторинг операций клиентов в целях выявления подозрительных операций, подлежащих обязательному контролю. Располагая информацией и документами о совершении клиентом сомнительных операций, банк в случае дистанционного банковского обслуживания клиента может применить блокировку счета последнего. В данном случае банком правомерно проводился анализ деятельности и операций клиента, и банк был вправе применить ограничительные меры. В иске было отказано.
Суд округа поддержал выводы апелляционного суда.
Читайте все платные статьи от 420 ₽ при приобретении годовой подписки
Чтобы оставить комментарий вам нужно Войти или Зарегистрироваться